Smjernice za superviziju pranja novca i finansiranja terorizma
Zajednički komitet tri evropska supervizijska autoriteta (EBA, EIOPA i ESAs) objavio je svoje finalne Smjernice o karakteristikama pristupa superviziji pranja novca i finansiranja terorizma baziranog na riziku, kao i korake koji trebaju biti poduzeti kada se provodi supervizija na rizi;mno osjetljivim osnovama. Ove smjernice su dio rada Zajedničkog komiteta na uspostavljanju konzistentne, efektivne i na riziku zasnovane supervizijske prakse širom EU i pružanju doprinosa robusnijem evropskom režimu protiv pranja novca i borbe protiv terorizma (AML/CFT).
Ove smjernice su konzistentne sa međunarodnim AML/CFT obavezama. One definiraju karakteristike rizik-baziranog pristupa prema AML/CFT superviziji i postavljaju ono što bi kompetentni autoriteti trebali osigurati kako bi njihova alokacija supervizijskih resursa bila proporcionalna nivou rizika pranja novca i finansiranja terorizma povezanog sa kreditnim i finansijskim intitucijama u njihovom sektoru.
Naročito, ove Smjernice zahtijevaju od kompetentnih autoriteta da identificiraju i procjene ML/TF rizik kojem je sektor izložen, i prilagode fokus, intenzitet i frekvenciju supervizijskih akcija u skladu sa rizik-baziranim pristupom. Kao dio efektivnog rizik-baziranog pristupa AML/CFT superviziji, komepetentni autoriteti trebaju odgovarajuće osoblje koje će sprovesti AML/CFT superviziju na informiran i konzistentan način. Konačno, Smjernice su razjasnile da veličine i sistemska važnost kreditne ili finansijske institucije ne moraju, same po sebi, biti indikator do koje mjere je institucija izložena ML/TF riziku i da manje firme koje nisu sistemski važne mogu ipak predstavljati veliki ML/TF rizik.