ESA izdao AML/CFT smjernice
Zajednički odbor triju europskih nadzornih tijela (EBA, EIOPA i ESMA - ESA) objavio je svoje konačne Smjernice o sprječavanju pranja novca i borbi protiv financiranja terorizma (AML / CFT). Smjernice promiču zajedničko razumijevanje pristupa AML / CFT-u na temelju rizika i navode kako trebaju biti primijenjene. Ove smjernice dio su šireg rada ESA-a na poticanju dosljednog i djelotvornog pristupa AML / CFT-u od strane kreditnih i financijskih institucija i AML / CFT supervizora. Smjernice pružaju kreditnim i financijskim institucijama alate koji su im potrebni za donošenje informiranih odluka temeljenih na rizicima na učinkovitom upravljanju pojedinačnim poslovnim odnosima i povremenim transakcijama za AML / CFT svrhu.
Oni pružaju smjernice o čimbenicima koje kreditne i financijske institucije trebaju razmotriti prilikom procjene ML/TF rizika vezanim uz poslovni odnos ili povremene transakcije. Osim toga, oni pokazuju kako kreditne i financijske institucije mogu prilagoditi opseg svojih mjera dubinske analize klijenta kako bi ublažili rizik od ML / TF-a koji su identificirali.
Nadležna tijela će koristiti ove Smjernice pri procjeni da li su sustavi za procjenu i upravljanje rizicima ML / TF i sustavi upravljanja i kontrola kreditnih i financijskih institucija EU primjereni.
Ove smjernice bitne su za borbu Europske unije protiv ML / TF. Oni postavljaju jasna, regulatorna očekivanja o načinu na koji kreditne i financijske institucije trebaju ispuniti važne AML/CFT obveze i otvoriti put za učinkovitiji i razmjerniji europski režim AML / CFT koji je u skladu s najboljom međunarodnom praksom i smjernicama. Slijedom toga, ESA će ove smjernice preispitivati i ažurirati ih prema potrebi. Prvo ažuriranje predviđeno je sa dogovorenim izmjenama i dopunama Direktive (EU) 2015/849.